Modèles Excel gratuits – 14 semaines & prévisionnel mensuel
Dans un contexte économique instable, les entreprises n’ont plus le droit à l’erreur en matière de trésorerie.
La survie – et la capacité à investir – repose sur un pilotage précis, anticipé et actionnable.
C’est pour répondre à ce besoin que j’ai conçu deux tableaux de gestion 100 % opérationnels, directement inspirés des méthodes CFO :
- Un Stress Test de trésorerie sur 14 semaines (pilotage court terme)
- Un prévisionnel de trésorerie sur 12 mois (vision stratégique)
Ces deux outils sont désormais disponibles gratuitement pour les dirigeants, DAF, contrôleurs de gestion, comptables, entrepreneurs ou consultants.
🔎 Pourquoi deux tableaux ? Parce qu’il existe deux temps dans la trésorerie
1️⃣ Le pilotage court terme (14 semaines) : éviter les accidents de cash
La trésorerie se joue d’abord au quotidien :
- une facture client qui glisse,
- un fournisseur à payer plus tôt,
- une masse salariale qui tombe,
- un imprévu qui surgit…
C’est ce que j’appelle la zone tactique.
Le tableau 14W permet de :
- visualiser l’évolution de votre cash semaine par semaine,
- identifier le point bas de trésorerie,
- calculer automatiquement votre runway (nombre de semaines avant d’atteindre 0),
- comparer 3 scénarios : Base / Pessimiste / Optimiste,
- anticiper les besoins de financement court terme.
C’est l’outil que tout CFO utilise pour éviter un mur de cash.
2️⃣ Le pilotage long terme (12 mois) : structurer la stratégie financière
La vision mensuelle est complémentaire :
elle montre comment évolue la trésorerie à l’échelle de l’année.
Elle permet de :
- identifier les mois en tension,
- mesurer l’impact des variations de BFR,
- projeter le cash à horizon long,
- intégrer les investissements, financements, charges fixes, TVA, impôts, etc.,
- fournir une lecture claire pour la direction, les associés ou les banques.
Avec ce tableau, on quitte le pilotage “à la semaine” pour entrer dans le domaine du pilotage stratégique.
✔ Un tableau comparatif des scénarios (14W)
Permet de visualiser instantanément l’impact des chocs sur le cash.
✔ Une zone d’alerte automatique
Exemples :
- ⚠️ point bas négatif
- ⚠️ runway trop court
- ⚠️ dérive par rapport au prévisionnel mensuel
✔ Une présentation lisible type cockpit CFO
Pour une prise de décision ultra-rapide.
🧑💼 À qui s’adressent ces modèles ?
✔ Dirigeants de PME / ETI
✔ DAF / CFO / RAF
✔ Experts-comptables & cabinets de conseil
✔ Consultants indépendants
✔ Entrepreneurs qui veulent piloter leur cash comme des pros
Si vous souhaitez :
- sécuriser votre trésorerie,
- anticiper vos besoins,
- préparer un rendez-vous bancaire,
- structurer vos process financiers,
ces deux fichiers deviendront votre base de pilotage.
📥 Téléchargement des modèles
🎯 Ajoute ici tes liens de téléchargement une fois que tu les auras uploadés sur ton site.
🏁 Conclusion : un duo indispensable pour piloter votre entreprise
La trésorerie est le premier indicateur de santé d’une entreprise.
Avec ces deux tableaux, vous disposez :
- d’un outil tactique pour éviter les chocs,
- d’un outil stratégique pour préparer l’avenir,
- et d’un cockpit CFO pour prendre des décisions éclairées.
Ce ne sont pas de simples fichiers Excel : ce sont de véritables outils de pilotage.