La trésorerie n’est pas un sujet “technique”.
C’est le cœur battant de votre entreprise.
Que vous soyez dirigeant, indépendant, start-up, PME ou DAF, une seule vérité demeure :
Sans une trésorerie maîtrisée, tout se complique.
Salaires, fournisseurs, impôts, investissements… le moindre retard peut devenir un obstacle.
Bonne nouvelle : il existe une méthode simple, pragmatique et redoutablement efficace pour savoir combien de trésorerie vous devez réellement garder d’avance.
Cette méthode s’appuie sur 5 étapes et sur la règle des 30/60/90 jours.
Et pour vous aider à l’appliquer facilement, je vous mets à disposition un template Excel premium gratuit, prêt à l’emploi 👇
👉 Télécharger le modèle Excel :
https://entreprendremalin.com/wp-content/uploads/2025/12/NexPilotFinance-tresorerie-template.xlsx
🔥 Pourquoi ce modèle est indispensable ?
Parce qu’il répond à une question que trop peu d’entrepreneurs se posent :
“De combien ai-je besoin pour être serein, absorber les imprévus, et piloter mon entreprise avec confiance ?”
La réponse varie selon :
- vos charges fixes,
- votre modèle économique,
- vos charges variables,
- vos délais d’encaissement,
- votre saisonnalité,
- votre niveau de risque.
Le fichier Excel vous donne un chiffre clair, immédiat et adapté à votre situation.
🧩 Étape 1 : Listez vos charges fixes mensuelles
Ce sont les dépenses incompressibles :
- salaires + charges,
- loyer,
- abonnements,
- énergie,
- assurances,
- comptabilité,
- emprunts.
👉 Le modèle calcule automatiquement votre Total Fixes Mensuels = [A].
📈 Étape 2 : Calculez vos charges variables mensuelles
Ce sont les coûts proportionnels à votre activité :
- achats de marchandises,
- production,
- sous-traitance,
- publicité,
- déplacements,
- maintenance ponctuelle.
👉 Le fichier calcule votre Total Variables Mensuels = [B].
🎯 Étape 3 : Appliquez la règle des 30/60/90 jours
La règle la plus simple et la plus utilisée en pilotage financier.
| Niveau | Objectif | Formule appliquée |
|---|---|---|
| 30 jours | trésorerie minimum | A × 1 |
| 60 jours | trésorerie confortable | (A × 1,5) + (B × 0,5) |
| 90 jours | trésorerie optimale | (A × 2) + (B × 1) |
Le fichier effectue tous les calculs automatiquement.
🛡️ Étape 4 : Ajustez selon votre profil de risque
Parce que toutes les entreprises ne vivent pas la même réalité.
Le fichier propose des coefficients selon :
- activité stable : × 0,8
- saisonnalité : × 1,3
- délais > 60 jours : × 1,5
- mono-client : × 1,4
- start-up < 3 ans : × 2
👉 Le modèle calcule alors votre trésorerie ajustée, celle qui reflète vraiment votre situation.
💰 Étape 5 : Définissez votre effort d’épargne mensuel
Si votre trésorerie actuelle est en dessous du seuil visé, le fichier calcule automatiquement :
Épargne mensuelle = (Objectif – Trésorerie actuelle) / Nombre de mois
Vous savez exactement combien mettre de côté chaque mois pour atteindre votre niveau de sécurité.
📊 Ce que contient le template Excel
✔️ Page de garde professionnelle NexPilot Finance
✔️ Calcul automatique Fixes / Variables
✔️ Méthode 30/60/90 incluse
✔️ Ajustement risque
✔️ Calcul d’effort d’épargne
✔️ Prêt à utiliser ou à envoyer à un client
📥 Télécharger le modèle Excel gratuit
Cliquez ici pour obtenir le fichier :
👉 https://entreprendremalin.com/wp-content/uploads/2025/12/NexPilotFinance-tresorerie-template.xlsx
🧠 Conclusion
La trésorerie n’est pas seulement un indicateur :
c’est le baromètre de santé de votre entreprise.
Avec ce modèle, vous disposez :
- d’un outil clair,
- d’un calcul fiable,
- d’un pilotage simple.
Prenez 10 minutes pour le remplir :
👉 vous saurez exactement où vous en êtes… et où vous allez.
s allez.